Президент України підписав новий закон, який надає Національній поліції можливість отримувати інформацію про фінансові операції, що дозволить посилити боротьбу з фінансовими злочинами та кіберзлочинністю.
Ділиться Інформатор, посилаючись на Комерсант Український.
Президент Володимир Зеленський підписав законопроєкт №11043, що має на меті вдосконалення державного регулювання фінансових послуг в Україні. Це включає низку нововведень для посилення контролю за фінансовими операціями та забезпечення безпеки платіжних систем.
Зокрема, новий закон передбачає зобов’язання для банків та інших фінансових установ надавати необхідну інформацію на запит Національної поліції, що стосується платіжних операцій, їх напрямків та призначення коштів. Це дозволить краще контролювати фінансові потоки і ефективно боротися з фінансовими злочинами. Ця ініціатива має на меті збільшити прозорість та знизити ризики від незаконних операцій у фінансовій системі країни.
Крім того, об’єднані кредитні спілки отримують можливість залучати кредити від міжнародних донорів у валюті, що відкриває нові можливості для їх розвитку та підтримки малого та середнього бізнесу. Окрім цього, закон вводить новий механізм для приєднання менших кредитних спілок до більших, що дозволить знизити адміністративні витрати, об’єднати ресурси та підвищити ефективність. Це стане важливим кроком у розвитку фінансового сектору в Україні, оскільки дозволить малим спілкам продовжувати свою діяльність при збереженні стабільності.
Однією з найважливіших частин цього закону є введення вимог до платіжних установ надавати інформацію Національній поліції, якщо платіжна операція підозрюється в порушенні закону, що стосується кіберзлочинності, шахрайства або інших кримінальних правопорушень.
Платіжні установи будуть зобов’язані надавати дані про платіжну операцію, ідентифікаційні дані платників, а також геопросторові дані, IP-адреси, які можуть бути використані для розслідування шахрайських схем та інших злочинів у сфері фінансів.
Згідно з новим законом, НБУ також отримає право встановлювати вимоги до розрахунку регуляторного капіталу для небанківських платіжних установ. Це дозволить значно поліпшити контроль за фінансовими операціями в небанківському секторі та зменшити ризики для економіки країни. Штрафи за порушення вимог законодавства у платіжному секторі також значно збільшуються, що мотивує фінансові установи дотримуватись усіх нормативних вимог.
Насамкінець, цей закон відкриває шлях до проведення дистанційних інспекційних перевірок діяльності фінансових установ, що дозволить забезпечити більш оперативний і ефективний контроль з боку Національного банку України. Усі ці зміни повинні сприяти розвитку фінансової системи країни, підвищенню її прозорості та боротьбі з фінансовими злочинами.
Цей закон набирає чинності одразу після публікації, за винятком деяких положень, які вступлять у силу через три місяці.
Будьмо на зв’язку! Читайте нас у Facebook, Telegram, TikTok та Instagram.
Надсилайте свої новини на пошту kalush.informator@gmail.com
Мобільний номер редакції +380 67 266 02 08
